Comment fonctionne l'automatisation de vos investissements
Vous avez déjà entendu parler d'investissement automatisé, mais vous vous demandez comment ça marche vraiment au quotidien ?
On va vous expliquer tout le processus, étape par étape. Pas de jargon compliqué ni de promesses irréalistes. Juste la réalité de ce qu'on fait pour nos clients depuis 2019.
Les questions qu'on nous pose souvent
Avant de plonger dans le processus, voici les obstacles typiques que rencontrent nos clients. Et comment on les aide à les surmonter.
Manque de temps pour suivre les marchés
Entre le travail, la famille et tout le reste, impossible de surveiller vos placements chaque jour. C'est normal.
Notre système analyse les marchés en continu et ajuste votre portefeuille selon les paramètres qu'on définit ensemble dès le départ. Vous gardez le contrôle sans y passer vos soirées.
Décisions émotionnelles qui coûtent cher
Quand les marchés chutent, la panique s'installe. Quand ils montent, l'euphorie prend le dessus. Ces réactions sont humaines mais rarement profitables.
L'automatisation retire l'émotion de l'équation. Les décisions sont prises selon des critères objectifs et une stratégie à long terme établie quand vous aviez la tête froide.
Difficulté à maintenir la discipline
Vous savez qu'il faut investir régulièrement et rééquilibrer votre portefeuille. Mais entre savoir et faire, il y a un monde.
Le système s'en charge automatiquement. Versements mensuels, rééquilibrage trimestriel, tout se fait sans que vous ayez à y penser. La discipline devient naturelle.
Le processus en cinq étapes concrètes
Pas de magie ici. Juste un système qu'on a peaufiné depuis six ans et qui fonctionne pour plus de 800 clients aujourd'hui.
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Évaluation de votre situation
On commence par comprendre où vous en êtes. Vos objectifs, votre horizon de placement, votre tolérance au risque. Ça prend environ une heure et on peut le faire par visio.
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2
Construction de votre stratégie
À partir de votre profil, on définit une allocation d'actifs adaptée. Actions, obligations, immobilier... Tout est calibré selon vos besoins spécifiques. Pas de modèle standard copié-collé.
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3
Mise en place technique
On configure le système avec vos paramètres. C'est là que l'automatisation entre en jeu. Vous validez tout avant qu'on active quoi que ce soit.
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4
Surveillance continue
Le système analyse quotidiennement votre portefeuille et les marchés. Si quelque chose nécessite une action selon vos critères, il intervient automatiquement ou vous alerte selon le cas.
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5
Ajustements réguliers
Vos objectifs changent avec le temps. On fait le point ensemble tous les six mois pour adapter la stratégie si nécessaire. L'automatisation suit, mais vous restez aux commandes.
Qui s'occupe de votre dossier
Derrière la technologie, il y a des personnes réelles. Voici deux membres de notre équipe qui travaillent directement avec nos clients.
Léonie Beaumont
Conseillère en stratégie patrimoniale
Léonie accompagne nos clients dans la définition de leur stratégie d'investissement. Elle a rejoint zervantylo en 2021 après huit ans dans la gestion privée. Ce qu'elle préfère ? Simplifier les concepts complexes pour que chacun comprenne vraiment où va son argent.
Iris Leclerc
Spécialiste en optimisation de portefeuille
Iris configure et supervise les systèmes d'automatisation pour nos clients. Formée en ingénierie financière, elle a passé cinq ans à développer des algorithmes de trading avant de nous rejoindre en 2023. Elle veille à ce que la technologie serve vraiment les objectifs de chacun.
Prêt à découvrir ce que l'automatisation peut faire pour vous ?
On propose un premier échange gratuit de 30 minutes pour évaluer si notre approche correspond à votre situation. Sans engagement, juste une conversation honnête sur vos objectifs et nos possibilités.
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